Специалист рынка ценных бумаг

Профессиональным стандартом 08.004, внедренным Приказом Минтруда РФ № 184н от 23.03.2015, детально определено, чем должен заниматься специалист рынка ценных бумаг. Он предоставляет целый ряд услуг, касающихся эмиссии (выпуска) и последующего обращения акций, облигаций, а также иных финансовых инструментов. Данный специалист содействует другим участникам фондового рынка в работе с ценными бумагами, выполняя посреднические, консалтинговые и прочие функции.

Основные направления профессиональной деятельности

Профстандарт 08.004 регламентирует, что специалист рынка ценных бумаг вправе осуществлять следующие трудовые функции:

1. Брокер. Данная деятельность предусматривает покупку или продажу различных финансовых инструментов в интересах, по поручениям и за счет заказчиков. При этом брокер может консультировать своих клиентов, анализировать фондовый рынок, а также осуществлять самостоятельный учет совершенных сделок.
2. Дилер. Данная функция подразумевает куплю-продажу финансовых активов за свои средства и от собственного имени, а также анализ состояния целевых рынков и собственный учет проведенных операций.
3. Управление клиентскими активами, выполняемое на доверительных принципах. Совершая процедуру, специалист исполняет обязанности и применяет права, предусмотренные управляемыми ценными бумагами, предоставляет клиентам консультации, касающиеся инвестиций. Помимо этого, он анализирует нужные рынки и ведет внутренний учет заключаемых сделок.
4. Клиринг. Суть данной услуги – определение и подтверждение взаимных обязательств различных участников фондового рынка. Являясь представителем клиринговой организации, специалист ведет надлежащий внутренний учет.
5. Депозитарная деятельность. На договорных условиях осуществляется ведение счетов депо. Депоненту оказывается квалифицированное содействие в вопросах использования прав, оговоренных ценными бумагами. Кроме того, специалист контролирует работу соответствующей управляющей компании.
6. Ведение реестра обладателей (собственников) ценных бумаг. Это направление предполагает формирование данного реестра, учет владельцев по лицевым и другим счетам, а также хранение необходимых сведений.
7. Организация трейдинга на рынке финансовых активов (с расчетом котировок).
8. Выполнение контролирующих и руководящих функций в организациях, имеющих отношение к деятельности фондового рынка (например, брокерских, дилерских, управляющих, депозитарных, клиринговых структурах).

Очевидно, что вакансия такого специалиста может подразумевать широкий спектр разных направлений деятельности, непосредственно относящихся к функционированию фондового рынка.

Подтверждение профессиональной квалификации

Для специалистов финансового рынка предусмотрена надлежащая аттестация. Процедура подтверждения их профессиональной квалификации оговорена требованиями Банка России и реализуется в следующем порядке:

1. Гражданин (аттестуемый) сдает необходимые экзамены, которые принимаются соответствующей аккредитованной организацией и регулируются программами ФСФР России. Если он ранее не получал квалификационный аттестат, ему придется пройти два экзамена – базовый (первый этап) и специализированный (второй этап). Если у него уже имеется такой аттестат, можно обойтись без прохождения базового испытания и ограничиться сдачей специализированного.
2. Пройдя экзаменационную процедуру, гражданин получает от аккредитованной организации надлежащий квалификационный аттестат. Без этого документа специалист не вправе оказывать вышеперечисленные услуги на финансовом рынке.

Такие аттестаты выдаются уполномоченными структурами, аккредитованными ЦБ РФ (Банком России). Каждому специализированному экзамену соответствует конкретный тип квалификационного аттестата. Например, для брокерской (дилерской) деятельности и доверительного управления выдается один аттестат (первый тип), а для депозитарной деятельности – совершенно другой аттестат (четвертый тип). Формы этих документов регламентируются Указанием ЦБ РФ № 4047-У от 21.06.2016.

Профессиональная подготовка специалистов

С учетом профстандарта 08.004 лицензированные образовательные организации осуществляют профессиональную подготовку специалистов финансового рынка. Такое обучение позволит получить следующие знания и навыки:

1. Купля-продажа ценных бумаг (заключение соответствующих сделок).
2. Анализ рынка с точки зрения технического и фундаментального подходов.
3. Изучение финансовой отчетности организаций-эмитентов.
4. Менеджмент портфеля инвестиций.
5. Формирование стратегий трейдинга.
6. Работа с профильной документацией нормативно-правового характера.
7. Применение программного обеспечения соответствующего назначения.

Учебные программы по вышеперечисленным направлениям обычно реализуются как профессиональная переподготовка. Это значит, что у специалиста, желающего приобрести необходимые компетенции, уже должно быть подходящее профильное образование (высшее или, как вариант, среднее). Данное обучение проходит как в очном порядке, так и дистанционно.